2007年初秋的北京，金桂飘香、红叶漫天。在当年8月20日，从北京传来喜讯，中国银监会印发了《关于核准淮南矿业集团财务有限公司开业的批复》，批复指出：“根据《企业集团财务公司管理办法》和《申请设立企业集团财务公司操作规程》有关规定，核准淮南矿业集团财务有限公司开业……”

    资金是产业持续健康发展的源头活水和保障企业生存发展的宝贵血液。财务公司核准开业，作为安徽省第一家企业集团财务公司，全国第一家企业独资设立的财务公司，标志着我们企业拥有了资金专业化运营管控平台。

    回首财务公司成立以来的14个年头，在集团公司坚强领导下，作为集团资金专业化运营管控平台，始终坚守功能定位，紧紧围绕“管资金、保供给、提服务、促发展”的中心工作，持续加强企业统一融资管理，不断提升金融服务能力与质量，综合融资成本从2016年的5.7%下降至2020年的3.56%，融资结构进一步优化，确保了集团资金链安全，为企业高质量发展提供了充足稳定可靠的资金供应。

    凭着执着和坚韧“进京赶考”
    ——从政策缝隙“挤”出来新公司

    “我有幸工作不久就参与到了筹备创办财务公司的工作中。作为省内第一家企业集团财务公司，由于无参照经验做法可以借鉴，除了准备扎实的基础材料外，最难的是和中国银监会沟通，申请金融许可牌照。其中面临的巨大压力和重重困难，如今回想起来也历历在目。”该公司综合管理部经理鲁立宾感慨地说。

    在鲁立宾的回忆中，申请成立财务公司，最难的是“进京赶考”。当时政策规定，企业成立财务公司，必须引入境外金融机构作为战略投资者，门槛很高。作为地方企业到北京办事，直接到中国银监会相关部门反映相关述求也不现实。但是集团公司成立财务公司态度坚决，必须开动脑筋想方设法去创造条件。“当时我们就找到财务公司协会，经常到协会反映政策上遇到的问题和障碍，得到了协会的理解和支持，协会与银监会沟通更顺畅些，通过协会向银监会不断呼吁相关政策调整诉求。”鲁立宾解释道。同时集团公司相关部门也想办法，通过各种途径、形式，与银监会高层、中层以及具体工作人员建立联系，加强沟通，人盯人，点对点，反复陈述财务公司对填补安徽金融业的空白以及对企业经营管理的重大意义，持续跟踪、推进项目一步一步往前走。

    除了扎实的基础工作，韧劲和坚持至关重要。“我们申办财务公司的决心和长期的坚持，给相关部门留下了良好印象，增进了感情，特别是我们锲而不舍的精神打动了他们，相关单位给我们提出了很多好的建议。”鲁立宾介绍，后来由于方方面面的工作和努力，促成了2007年年初中国银监会政策调整，将引进境外金融机构作为战略投资者，调整为从银行引进懂资金管理的金融专业人才、引进懂风险管理的人才。因为长期不间断跟踪，集团公司及时捕捉到相关政策调整窗口期，于2007年8月20日顺利获得了银监会核准财务公司开业的批复。

    “当时这个政策执行期很短，过后不久在实际执行上又收紧了。我们抓住这次机遇，就像专门为我们在政策上开了一条缝。如果没有长期的密切关注和跟踪、坚持不懈的坚韧精神以及方方面面的支持和促进，就不可能抓住这次机会。而错过次机遇，集团公司申办财务公司可能会耽误不少年。”该公司党支部书记王广磊感慨地说。

    2007年9月16日，财务公司正式挂牌成立，由集团公司独资设立，注册资本3亿元，是安徽省第一家企业集团财务公司。2008年8月，财务公司注册资本增加到10亿元，吸收东辰集团、东华集团为股东，成立了股东会，完善了法人治理结构。财务公司成立后，在集团公司正确领导下，各项金融业务也快速发展，经营方式和治理结构也不断完善。2010年6月，财务公司投资3.2亿元，持股20%，以第一股东身份入股芜湖扬子农村商业银行。2015年7月，财务公司加入银行间市场交易商协会，成为安徽省首家加入协会的财务公司。

    规范治理结构拓展业务模式
    ——为企业融资争取优质贷款

    酒香也怕巷子深，2007年,财务公司成立后，为了顺利开展好融资工作，通过加大宣传力度，外部金融机构和投资人了解到集团公司在行业首创“煤电一体化”，大比例交叉持股的煤电联营模式获国家高度认可并作为典型向全国推广等相关情况，对扩大企业社会知名度和美誉度，提振金融市场对企业长期投资的信心有极大作用。

    在煤炭行业去产能时期，企业资金安全压力大，融资非常难。“在那个特殊阶段，投资者都怕出现‘错杀’和‘踩踏’，顾虑很多。”该公司信贷经营部经理王超告诉记者，在2016年融资最难的时候，20亿元超短融发行十分艰难，从集团公司相关领导到该公司相关人员都到市场上去卖债。

    去产能期间，该公司作为企业与金融机构的沟通桥梁，在集团公司的大力支持下，相关工作人员不辞辛劳、北上南下，一方面向金融机构传递集团公司扭亏脱困措施，展示企业良好形象；另一方面，想尽一切办法为集团公司争取权益。

    “我们通过上门走访、电话邮件等多种方式与超过百家金融机构保持密切联系，以确保融资各环节进度如期进行。”谈起当时的融资工作，王超这样说道。

    面对煤炭行业产能过剩、债市违约及淮矿物流风险事件多重叠加影响造成的融资困难，该公司不畏不惧，通过“走出去、请进来”的方式接待了数百家债券投资人现场调研，衔接联合资信公司对企业信用评级恢复为主体AAA展望稳定，为企业度过困难时期起到了重要作用。

    目前，该公司已具备全国银行间同业拆借中心、中央结算公司、上海清算所三大债券市场主要服务机构交易资格，业务涵盖银行间同业拆借、国债、央票、短融、超短融等一系列债券产品交易。债券发行不断取得重要突破，注册债务融资工具（DFI）、取得上交所第一批知名成熟债券发行人资格，使集团公司成为省内首家具有银行间市场和交易所市场储架发债资质的企业。集团公司融资成本实现逐年大幅降低，为企业节约了大量财务费用，保障了资金链安全。

    抢抓政策“窗口期”
    ——为高质量发展精准滴灌资金血液

    自2007年成立以来，该公司为集团本土和域外成员单位提供了大量低成本融资，真正做到了集团公司产业延伸到哪里，金融服务就跟到哪里。

    2020年2月，在举国上下抗击新冠肺炎疫情和企业复工复产的关键时刻，集团公司160亿元超短融注册申请成功，获中国银行间市场交易商协会批准，为企业顺利复工复产，打赢抗击新冠肺炎疫情攻坚战提供了及时有力的资金保障。复工复产后，该公司抢抓国家金融支持实体经济的相关政策，积极衔接专项贷款，为该集团公司及成员单位争取到支持复工复产及疫情防控各类低息中长期贷款共计15笔，金额33亿元，累计为集团公司节约财务费用4895万元。

    2020年11月，“永煤债券违约”事件在金融市场迅速发酵，各大金融机构纷纷向煤炭行业关上了大门。“永煤债券违约事件后，债券融资一度出现停摆，我们在集团公司领导下立即启动紧急融资方案，多方面开辟融资渠道，增加储备资金，在一个月内逆市成功发行了3期超短融，在关键节点保障了企业资金链安全，不仅有力地提振了市场投资者对于企业高质量发展的信心，而且为集团公司在全国能源行业乃至整个债券市场树立了良好的企业形象。”该公司副总经理李广琴向记者介绍道。

    近年来，该公司服务集团公司高质量发展要求，精准聚焦“煤、电、气”三大产业发展资金需求，为成员单位设计金融服务方案，满足成员单位个性化、多样化金融需求，多渠道为产业发展提供资金保障，有力地支持了集团公司新一轮产业发展资金供给。

    今年年初，由该公司作为牵头行的潘集电厂一期工程项目银团正式组建，并签署了总额47.6亿元的银团贷款意向书。“资金是项目建设的宝贵‘血液’，潘集电厂一期工程项目银团正式组建，为项目顺利施工提供了有力的资金供给保障。”王广磊介绍道。

    “去年6月份，我公司向燃气集团亳太线项目发放1000万元项目贷款，标志着集团天然气板块首笔融资正式落地。”李广琴介绍说，“作为牵头行，我公司相继完成了淮沪煤电公司丁集煤矿二水平延伸及安全改建项目和潘集电厂项目银团组建及首笔银团贷款发放；芜湖LNG内河接收站等项目银团贷款组团等工作也正在按计划有序推进。”今年以来，该公司与集团公司财务部密切配合，成功发行我省首单15亿元可持续发展挂钩债券；衔接国开行完成采煤沉陷区治理项目36亿元授信审批，切实推动集团公司从传统煤电行业向绿色低碳能源产业转型。

    围绕服务好淮河能源控股集团整体改制上市安排，近年来该公司相继完成了引进建设银行、中国银行作为战略投资者，以及国开发展基金10亿元债转股工作、改制上市金融债权人同意函出具、建设银行40亿元债转股的归还清理及合伙企业清算注销等多项工作，为企业实现“减负债、去杠杆、降成本”目标创造了良好的条件。“去年以来，我们积极推进西部公司70亿元高成本融资置换方案，西部公司新增融资成本从历史高位已降至目前的4.85%，节约了大量财务费用，助推西部公司实现降成本、促发展、提效益的目标。”李广琴说道。成立以来，该公司还大力加强资金集中管理，在企业内部大力推广电子票据，降低了集团内部结算现金占用，进一步提升财务公司作为企业金融服务平台的融资功能。

    “在集团公司统一领导下，我们将持续加强对金融市场走势研判，统筹做好融资工作，积极推进建设银行、上海信托并表资金支持票据（ABN）项目，争取9月底前30亿元并表ABN项目落地，完成集团公司年度资产负债率控制在70%以下的目标，进一步降低企业负债率，运营维护好资金专业化运营管控平台，为保障集团公司资金链安全，推动企业高质量发展提供坚实的金融支撑。”王广磊说。（王斌）